Guide des relevés bancaires
Connectez une banque compatible via bLink ou importez le relevé fourni par la banque. Navor reconstitue les transactions, contrôle les soldes disponibles et conserve le résultat en brouillon jusqu’à validation.
UBS Switzerland AG
8098 Zürich
Rivora Conseil SA
Rue du Rhône 42
1204 Genève
Client no. 438201
Page 1 / 12
Du 1er au 30 juin 2026
UBS · CHF
Deux voies d’import
Pour les banques participantes, le client donne son consentement explicite dans le parcours d’autorisation de la banque. Le compte reste connecté, ce qui permet à Navor de récupérer les nouveaux relevés sans télécharger puis importer chaque PDF.
La synchronisation actuelle est lancée par l’utilisateur. Les données CAMT arrivent sous forme électronique structurée, sans OCR, mais restent dans le parcours de contrôle des relevés.
Importez de préférence le PDF original téléchargé depuis l’e-banking. À défaut, un scan propre peut aussi être traité.
Un PDF bancaire natif peut conserver du texte et une mise en page lisibles par machine. Un scan reste une image et exige une interprétation visuelle, même s’il est net, ce qui ajoute de l’ambiguïté.
Ce que Navor reconstitue
Un relevé peut compter des dizaines de pages. Une description peut continuer sur la page suivante et un débit contenir plusieurs bénéficiaires ou références. Navor traite les pages avec leur contexte, conserve l’ordre du relevé et distingue le mouvement bancaire de ses lignes de détail.
Les dates, le sens des montants et les soldes initial, courants et final disponibles sont conservés. Si une section locale ne se réconcilie pas, le brouillon signale la ligne concernée sans modifier silencieusement la valeur extraite.
Les portails de cartes professionnelles, notamment pour les cartes Visa et Mastercard émises en Suisse, peuvent proposer un PDF, un CSV ou une interface directe payante. Les interfaces directes visent généralement des programmes de dépenses d’entreprise structurés. Les options dépendent de l’émetteur et du produit. L’ordre des colonnes CSV varie aussi, ce qui complique l’import dans un logiciel comptable traditionnel. Navor accepte le PDF mensuel; Navor Agent dans le chat peut aussi analyser un CSV et préparer ses transactions pour l’import.
Navor traite les longs documents par groupes de pages limités plutôt que comme un bloc sans structure.
Lorsqu’une description ou un détail continue sur la page suivante, Navor reconstitue la même transaction.
Navor extrait les dates, le sens, les montants et les soldes courants disponibles. Une incohérence déclenche un avertissement ciblé.
Le total reste le mouvement bancaire principal; bénéficiaires et références deviennent des lignes de détail liées.
Avant la comptabilité
L’objectif est de remplacer la saisie manuelle par un contrôle ciblé. Navor place le fichier original à côté des lignes modifiables et attire l’attention sur les écarts ou le manque de contexte de solde.
Connecter la banque ou attribuer le relevé au bon compte et au bon exercice.
Vérifier les lignes, les détails, l’ordre et les indicateurs de solde.
Modifier, ajouter, masquer, restaurer ou réordonner une ligne du brouillon.
Seules les lignes confirmées passent en comptabilité, au rapprochement et à l’imputation.
Navor affiche les banques et comptes disponibles pour la connexion bLink active. La couverture progresse, mais dépend de la banque, du compte et des autorisations proposées. Le consentement explicite du client reste obligatoire.
Pas encore automatiquement. L’utilisateur peut lancer une synchronisation sécurisée des comptes connectés lorsqu’une mise à jour est nécessaire.
Privilégiez le PDF original téléchargé auprès de la banque. Un scan est accepté, mais une faible résolution, des ombres, une page inclinée ou recadrée peuvent demander plus de contrôle.
Le total reste le mouvement principal et les bénéficiaires, références ou sous-paiements sont liés en dessous sans doubler le montant. Une continuation sur la page suivante est reconstruite comme une seule transaction.
Navor compare les lignes aux soldes initial, courants et final disponibles. Une section incohérente ou insuffisamment documentée reçoit un indicateur ciblé.
Les lignes confirmées passent en comptabilité. Navor peut ensuite rapprocher les justificatifs et imputer les mouvements encore ouverts.