Importazione estratti conto
Collega conti supportati presso le principali banche svizzere tramite SIX bLink oppure carica un estratto bancario o di carta nativo o scansionato. Navor ricostruisce i movimenti, controlla i saldi disponibili e mantiene il risultato in revisione fino alla validazione.
UBS Switzerland AG
8098 Zürich
Rivora Servizi SA
Via Cantonale 42
6900 Lugano
Client no. 438201
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Dal 1° al 30 giugno 2026
UBS · CHF
Due modalità di importazione
Il collegamento bancario diretto è disponibile oggi per i conti supportati presso le principali banche svizzere tramite SIX bLink. Dopo l’autorizzazione del cliente, Navor può recuperare elettronicamente i nuovi dati dell’estratto senza dover scaricare e caricare ogni volta il PDF.
La sincronizzazione attuale viene avviata dall’utente. I dati CAMT arrivano in formato elettronico strutturato, senza OCR, ma restano nel processo di controllo degli estratti.
Carica preferibilmente il PDF originale scaricato dall’e-banking. Se non è disponibile, può essere elaborata anche una scansione nitida.
Un PDF bancario nativo può conservare testo e struttura leggibili dalla macchina. Una scansione resta un’immagine e richiede interpretazione visiva anche quando è molto nitida, introducendo più ambiguità.
Cosa ricostruisce Navor
Un estratto può avere decine di pagine. Una descrizione può continuare nella pagina successiva e un singolo addebito può contenere più beneficiari o riferimenti. Navor elabora le pagine con il contesto di quelle vicine, conserva l’ordine dell’estratto e separa il movimento bancario dalle righe di dettaglio.
Vengono mantenuti date, direzione dell’importo, saldo iniziale, saldo finale ed eventuali saldi progressivi. Se una sezione non torna, la bozza segnala la riga interessata senza modificare in silenzio il valore estratto.
I portali delle carte aziendali, comprese le carte Visa e Mastercard emesse in Svizzera, possono offrire PDF, CSV o integrazioni dirette a pagamento. Le integrazioni dirette sono in genere pensate per programmi aziendali strutturati. Le opzioni dipendono dall’emittente e dal prodotto. Anche l’ordine delle colonne nei CSV cambia, rendendo difficile l’importazione nei software contabili tradizionali. Navor accetta il PDF mensile; Navor Agent nella chat può anche analizzare un CSV e preparare i movimenti per l’importazione.
Navor elabora i documenti lunghi in gruppi limitati di pagine, invece di trattarli come un blocco indistinto.
Se una descrizione o un dettaglio continua nella pagina successiva, Navor ricostruisce la stessa transazione.
Navor estrae date contabili, date valuta, direzione, importi e saldi progressivi disponibili. Le incoerenze producono un avviso mirato.
Il totale resta il movimento bancario principale; beneficiari e riferimenti diventano righe di dettaglio collegate.
Prima della contabilità
L’obiettivo è sostituire la trascrizione manuale con un controllo mirato. Navor mostra il file originale accanto alle righe modificabili e concentra l’attenzione su differenze o contesto di saldo insufficiente.
Collega la banca oppure associa l’estratto al conto e all’esercizio corretti.
Verifica righe, dettagli, ordine e indicatori relativi ai saldi.
Modifica, aggiungi, nascondi, ripristina o riordina una riga della bozza.
Solo le righe confermate entrano in contabilità, riconciliazione e attribuzione dei conti.
Il collegamento bancario diretto è disponibile oggi per i conti supportati presso le principali banche svizzere tramite SIX bLink. I clienti possono autorizzare i conti, recuperare i dati degli estratti, controllare i movimenti in Navor e predisporre i pagamenti supportati. Le funzionalità esatte dipendono dal conto e dai permessi offerti da ciascuna banca.
Al momento non in automatico. L’utente può avviare una sincronizzazione sicura dei conti collegati quando serve un aggiornamento.
Usa quando possibile il PDF originale scaricato dalla banca. Una scansione è supportata, ma bassa risoluzione, ombre, pagine inclinate o bordi tagliati possono richiedere più controllo.
Il totale resta il movimento principale e beneficiari, riferimenti o sottopagamenti vengono collegati sotto senza duplicare l’importo. Una continuazione nella pagina successiva viene ricostruita come un’unica transazione.
Navor confronta le righe con il saldo iniziale, gli eventuali saldi progressivi e il saldo finale. Se una sezione non torna o manca il contesto necessario, compare un indicatore mirato.
Le righe confermate entrano in contabilità. Navor può poi riconciliarle con i giustificativi e attribuire i conti ai movimenti ancora aperti.