Stato del documento
Bozza · Emessa · Consegnata · Rettificata con nota di credito o annullata
Questo percorso conserva la storia legale e operativa del documento di vendita.
Dalla fattura all’incasso
Una fattura inviata non è ancora un incasso.
Navor collega il documento di vendita, l’importo ancora dovuto e la prova del pagamento senza confonderli. Puoi vedere cosa è stato emesso, cosa è arrivato al cliente, cosa è stato pagato e quale saldo resta aperto.
CHF 1’240.00
Due percorsi distinti
Il documento può essere consegnato mentre il saldo è ancora aperto.
Lo stato del documento indica cosa è successo alla fattura. Lo stato del credito indica quanto deve ancora pagare il cliente. Separarli evita che un PDF inviato diventi un pagamento inesistente.
Stato del credito
Aperto · Parzialmente saldato · Saldato · Pagato in eccesso o annullato
Questo percorso segue importo originale, pagamenti applicati, correzioni e saldo residuo.
Offerte e fatture pro forma non creano un credito. Una fattura cliente emessa lo crea. Una nota di credito modifica il saldo soltanto quando viene a sua volta emessa.
Una fattura, passo per passo
Un esempio semplice: invia una fattura e poi vedila saldata.
Fatturi CHF 1’240 ad Alpine Design. Navor mantiene separati la fattura, il suo invio e il pagamento, così sai sempre con precisione quanto deve ancora il cliente.
CHF
ApertaSaldata
1’240Non riconciliatoRiconciliato
Crea la fattura al cliente
Inizia inserendo il cliente, la prestazione e l’importo. Quando emetti la fattura, Navor ne fissa il numero e la versione finale e mostra CHF 1’240 come saldo cliente ancora aperto per Alpine Design. Non è una transazione di pagamento; solo con la contabilità per competenza viene registrata già ora la scrittura della fattura.
Invia il PDF finale
Invia il PDF finale via e-mail da Navor oppure consegnalo tu. Se lo invii da Navor, la consegna viene registrata. La fattura resta aperta per CHF 1’240 fino al pagamento.
Importa il pagamento
Quando Alpine Design paga, Navor deve ricevere il movimento bancario. Se hai già collegato la banca tramite SIX bLink, il movimento può arrivare automaticamente. Altrimenti carica e convalida l’estratto conto. Navor mostra poi data, importo, valuta e riferimento bancario.
Navor verifica la corrispondenza
Navor applica le sue regole di riconciliazione al pagamento in entrata. Se corrisponde alla fattura, Navor la segna come saldata o parzialmente saldata. Altrimenti il pagamento resta non riconciliato e la fattura resta dovuta, pronta per la verifica.
Pagamenti reali
I pagamenti raramente arrivano in una forma perfetta.
Il saldo aperto deve riflettere ciò che è successo davvero. Navor registra ogni applicazione in modo esplicito, così resta chiaro quanto deve ancora il cliente dopo pagamenti parziali o combinati.
Un pagamento parziale
Un pagamento di CHF 600 su una fattura di CHF 1’000 lascia CHF 400 aperti. La fattura è parzialmente saldata, non pagata per intero.
Un pagamento per più fatture
Un movimento bancario può essere distribuito su più fatture aperte, conservando l’importo applicato a ciascuna.
Un incasso in conto
Un pagamento del cliente può restare non applicato finché non si conosce la fattura corretta, poi essere assegnato senza creare un secondo incasso.
Un pagamento in eccesso o un rimborso successivo
L’importo eccedente resta visibile. Un rimborso viene registrato solo quando esiste una prova esatta, separata dalla fattura e dal pagamento originale.
Agente Navor
Chiedi cosa resta aperto, poi controlla le prove.
L’Agente Navor può leggere documenti di vendita, partite aperte, contesto del cliente e prove bancarie o di cassa disponibili. Spiega perché un saldo resta aperto e prepara i possibili passi successivi da verificare.
Quali fatture clienti sono aperte da più di 60 giorni? Mostra importo originale, pagamenti applicati e saldo residuo.
Spiega perché la fattura FAT-2048 è saldata solo in parte e mostra le prove di pagamento collegate.
Le prove restano visibili accanto a ogni risposta. Qualsiasi modifica contabile proposta resta in attesa finché non la controlli e approvi.
Workflow collegati
Crea, invia e riconcilia i documenti.
Crea il documento su WhatsApp
Richiedi una fattura, un’offerta, una pro forma o una nota di credito usando i dati del cliente già salvati in Navor.
Guarda la contabilità su WhatsAppInvia il PDF finale via e-mail
Scegli il contatto di fatturazione salvato, controlla il messaggio e registra la consegna separatamente dal pagamento.
Guarda la contabilità via e-mailRiconcilia il movimento in entrata
Collega la prova bancaria o di cassa al documento corretto e conserva la fonte accanto alla registrazione contabile.
Vedi la riconciliazione dei documenti contabiliDomande
Stato della fattura e stato del pagamento, chiaramente distinti.
Emettere o inviare una fattura significa segnarla come pagata?+−
No. L’emissione crea il credito verso il cliente e l’invio registra la consegna. La fattura è completamente saldata solo quando pagamenti o correzioni supportati da prove coprono il saldo residuo.
Come gestisce Navor i pagamenti parziali?+−
Navor applica l’importo ricevuto alla fattura aperta e mantiene la differenza come saldo dovuto. Nella scheda cliente restano visibili importo originale, pagamenti applicati e saldo residuo.
Un pagamento può saldare più fatture?+−
Sì. Un evento di pagamento può essere distribuito su più fatture aperte. Ogni applicazione conserva il proprio importo e il collegamento con la stessa prova bancaria o di cassa.
Una nota di credito significa che è stato effettuato un rimborso?+−
No. Una nota di credito emessa riduce o corregge il credito. Il rimborso è un evento finanziario separato e richiede prove esatte del pagamento e della restituzione.
Cosa cambia tra il metodo per competenza e quello per cassa?+−
Una fattura emessa crea un credito operativo con entrambi i metodi. Per competenza, la registrazione della fattura è riconosciuta all’emissione. Per cassa, contabilità e IVA attendono la prova del pagamento.